Actualité juridique – Août 2025 : synthèse sur les actifs numériques
Nous vous présentons notre mise à jour régulière du mois de juillet sur les dernières évolutions juridiques concernant les actifs numériques, incluant cryptomonnaies, stablecoins, monnaies numériques de banque centrale (CBDC), NFTs et autres technologies liées à la blockchain et au Web3.
Actions de répression aux États-Unis
Condamnation du cofondateur de Tornado Cash pour exploitation illégale d’un service de transfert d’argent
Le 6 août 2025, un jury du tribunal fédéral de Manhattan a reconnu Roman Storm coupable de complot en vue d’exploiter un service de transfert d’argent non licencié. Ce verdict intervient après une décision mitigée sur d’autres chefs d’accusation liés au blanchiment d’argent et à la violation de lois d’urgence économiques internationales. Cette infraction, la moins sévère, peut toutefois entraîner jusqu’à cinq ans de prison.
Développeurs de Samourai Wallet plaident coupables
Le 30 juillet 2025, deux fondateurs de Samourai Wallet, une application facilitant des transactions privées de cryptomonnaies, ont reconnu leur culpabilité pour exploitation illégale d’un service de transfert d’argent devant la même juridiction. Leur sentence est attendue en novembre.
Annulation de la condamnation pour délit d’initié d’un ancien manager d’OpenSea
Le 31 juillet 2025, la Cour d’appel du Second Circuit a annulé la condamnation de Nathaniel Chastain, accusé d’avoir utilisé des informations confidentielles pour négocier des NFTs avant leur mise en avant sur la plateforme OpenSea. La Cour a estimé que ces informations ne constituaient pas une propriété au sens du droit fédéral sur la fraude.
Plainte civile pour récupération de cryptomonnaies dans une affaire d’usurpation d’identité
Le 2 juillet 2025, le ministère de la Justice (DOJ) a engagé une procédure civile pour saisir environ 40 000 dollars en cryptomonnaies liés à une fraude où les escrocs se faisaient passer pour un comité inaugural présidentiel afin d’escroquer un donateur.
La Secret Service a récupéré 400 millions de dollars en cryptomonnaies
En juillet, les services secrets américains ont annoncé la saisie ou confiscation de près de 400 millions de dollars en cryptomonnaies, dans le cadre de lutte contre les plateformes d’investissement frauduleuses. Ce travail est réalisé en coopération avec le FBI et des bureaux d’avocats à travers les États-Unis.
Autres affaires notables
William McNeilly, du Connecticut, a plaidé coupable pour exploitation illégale d’un service de transfert d’argent d’un million de dollars lié à des fraudes. Par ailleurs, le DOJ a déposé une plainte visant la saisie de 2 millions de dollars en cryptomonnaies liées à des transferts financiers en lien avec le groupe terroriste Hamas. Le même jour, une enquête sur Jesse Powell, cofondateur de Kraken, a été close sans poursuite.
Peines lourdes dans les fraudes à la cryptomonnaie
Rowland Marcus Andrade, fondateur de AML Bitcoin, a été condamné à sept ans de prison pour une fraude multi-millionnaire portant sur des escroqueries en cryptomonnaies, incluant blanchiment d’argent.
Réglementation et législation aux États-Unis
Le président Trump signe la loi GENIUS Act
Cette nouvelle loi impose que les stablecoins soient entièrement adossés au dollar ou à des actifs liquides similaires, avec des audits annuels pour les émetteurs majeurs, des déclarations mensuelles publiques sur leurs réserves et des règles strictes pour éviter des pratiques marketing trompeuses.
Un rapport détaillé sur la régulation des actifs numériques
La ‘President’s Working Group on Digital Asset Markets’, initiée par l’ordre exécutif 14178 de Trump, a publié un rapport de 168 pages. Il recommande un encadrement fédéral plus clair, une modernisation des lois bancaires, une meilleure lutte contre la finance illicite et une fiscalité plus prévisible pour favoriser l’implantation d’entreprises de cryptomonnaies aux États-Unis.
Discours de la présidence de la SEC sur la finance décentralisée
Paul Atkins, président de la SEC, a présenté “Project Crypto” visant à clarifier les règles sur la distribution, la garde et le commerce des actifs cryptographiques, en affirmant que la plupart ne sont pas des titres financiers et que cela ne devrait pas être considéré comme un stigma.
Lois adoptées et projets controversés
La Chambre des représentants a adopté la “Digital Asset Market Clarity Act”, élargissant l’autorité de la CFTC sur le trading crypto, ainsi que la loi “Anti-CBDC Act” qui empêche la création d’un dollar numérique par la Réserve fédérale sans l’accord du Congrès.
Décisions récentes de la SEC et évolutions locales
Le 5 août, la SEC a précisé que certains jetons liés au “liquid staking” ne sont pas des titres financiers, une évolution notable par rapport à sa précédente position. Le Connecticut interdit désormais l’utilisation des cryptomonnaies dans les opérations gouvernementales locales. Par ailleurs, des sociétés comme Circle, Ripple et BitGo ont déposé des demandes de licences bancaires nationales.
Lutte contre la réglementation excessive
Le département du Trésor et l’IRS ont annulé la règle de déclaration excessive imposée en 2024 aux brokers DeFi, un soulagement pour le secteur décentralisé.
Actualités internationales
L’ESMA met en garde sur les produits non régulés proposés par des prestataires agréés
L’autorité européenne souligne les risques que courent les investisseurs face à des offres non régulées pouvant sembler protégées à tort par MiCA.
Mises à jour réglementaires en Asie et Moyen-Orient
Abu Dhabi a renforcé son cadre réglementaire sur les actifs numériques, interdisant les stablecoins algorithmiques et les privacy tokens. À Hong Kong, le régulateur prépare des licences pour encadrer les négociants et dépositaires de crypto-actifs. Singapour a précisé ses exigences AML/CFT pour les entreprises cryptos.
Rapports et lignes directrices
L’ESMA a publié des lignes directrices visant à évaluer les compétences des employés des prestataires crypto en Europe. La Hong Kong Monetary Authority devrait bientôt publier des notes explicatives et guides pour superviser et lutter contre le blanchiment dans le secteur des stablecoins.
Autres nouvelles marquantes
Critiques sur la gestion des saisies de cryptomonnaies par l’IRS
Un rapport de l’inspection générale du Trésor dénonce des failles dans la documentation et la gestion des actifs saisis, proposant de renforcer les procédures et formations.
Nomination à la tête de l’Office of the Comptroller of the Currency (OCC)
Jonathan Gould a été confirmé par le Sénat, promettant une supervision plus pragmatique des banques, notamment vis-à-vis des activités cryptos légalement conduites.
Tokenisation immobilière à Dubaï
Le département foncier de Dubaï a célébré une avancée majeure avec la première émission mondiale d’un certificat de propriété immobilière tokenisé, attirant des investisseurs internationaux largement novices du marché local.
Points à retenir
- Les États-Unis poursuivent une politique ferme contre les exploitants non autorisés de services de transfert d’argent en cryptomonnaies.
- Le cadre législatif américain se renforce avec des mesures ciblées sur les stablecoins et le trading réglementé des actifs numériques.
- Des distinctions juridiques importantes émergent concernant la nature des crypto-actifs et leur statut sous la législation des valeurs mobilières.
- À l’échelle internationale, la réglementation sur les cryptos s’intensifie, avec un accent particulier sur la protection des investisseurs et la lutte contre le blanchiment.
- Les autorités fiscales et financières américaines et internationales cherchent un équilibre entre innovation, sécurité et conformité.
- La tokenisation des actifs tangibles, comme l’immobilier à Dubaï, progresse et attire un public diversifié.
- Ce panorama révèle aussi des difficultés opérationnelles dans la gestion des actifs numériques saisis, soulignant les défis pour les administrations traditionnelles.
Au final, nous observons un paysage en constante évolution où régulateurs, acteurs privés et législateurs s’efforcent de dompter une innovation technologique rapide. À force d’ajustements, on pourrait presque croire que la cryptosphère est en train de se transformer en marché régulé… Mais est-ce vraiment la fin de la récréation ? Ou seulement l’ouverture d’un nouveau chapitre dans la grande saga de la finance 3.0 ? De notre côté, on garde l’œil ouvert, carnet en main, prêts à décoder la prochaine page.
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