Les services de surveillance de l’Office des changes ont intensifié leurs investigations concernant le financement des voyages touristiques à l’étranger par des Marocains, en particulier vers le Sud-Est asiatique, utilisant des cryptomonnaies. Des transactions suspectes ont été détectées parmi les clients du royaume sur des plateformes de réservation touristique internationales acceptant ces devises.
Des sources bien informées indiquent que les enquêteurs se sont concentrés sur l’identification des utilisateurs de ces plateformes internationales ainsi que des intermédiaires impliqués dans la collecte de sommes importantes, destinées à être transférées vers des portefeuilles de cryptomonnaies, facilitant ainsi leur réception et leur utilisation sur les destinations touristiques désirées.
Des données recueillies ont révélé que des touristes marocains recourent à ces devises pour éviter de laisser des traces de leurs dépenses à l’étranger et contourner le plafond fixé pour les allocations touristiques.
Les services de surveillance ont été surpris par le volume des transferts en cryptomonnaies, atteignant des niveaux records. Cela a permis d’identifier de grands détenteurs de ces devises au sein du royaume, orientant l’enquête vers leur type d’activités et les suspicions de blanchiment d’argent et de transfert illégal de devises.
Les informations préliminaires recueillies ont révélé l’implication d’hommes d’affaires, d’ingénieurs et d’influenceurs dans l’accumulation de cryptomonnaies dans des portefeuilles à l’étranger.
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Les enquêteurs ont aussi utilisé des bases de données internationales sur le trading de cryptomonnaies pour appréhender des Marocains soupçonnés d’envoyer des sommes considérables à l’étranger, sans passer par des canaux bancaires internationaux, en exploitant la confidentialité et l’anonymat offerts par ces plateformes, et en faisant appel à des intermédiaires pour gérer ces transferts et masquer leurs traces.
Il a également été noté que des sommes substantielles en Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin et Ripple ont été orientées vers d’autres investissements, allant au-delà des simples voyages touristiques, comme l’achat de biens mobiliers et immobiliers à des fins d’investissement et de location, facilitées par des agences immobilières spécialisées.
Les observateurs se sont basés sur des données du département des études et des statistiques de l’Office des changes, qui a mis en lumière les pratiques des plateformes de réservation touristiques internationales utilisant des systèmes de paiement non réglementaires, facilitant des transferts financiers suspects en dehors du cadre légal des régulations de change. Des retours d’expérience d’utilisateurs de ces plateformes révèlent des difficultés à bénéficier de leurs services à l’étranger et à récupérer leurs paiements.
Enfin, Abdul Latif Al-Jouahri, gouverneur de Bank Al-Maghrib, a récemment affirmé que le cadre réglementaire pour les cryptomonnaies, un projet de loi, était prêt. Il a souligné que “la banque centrale a tenu ses promesses à cet égard et a collaboré avec différents intervenants concernés”, tout en restant discret sur les grandes lignes de la législation. Il a précisé que “le texte légal est actuellement disponible et nous travaillons sur ses dispositions d’application.”
Points à retenir
- Les enquêtes sur l’utilisation des cryptomonnaies par des Marocains intensifient, surtout pour des voyages en Asie du Sud-Est.
- Des transactions importantes en cryptomonnaies ont été détectées, suscitant des soupçons de blanchiment d’argent.
- Les utilisateurs cherchent à contourner les plafonds de dépenses touristiques et à éviter des traces de leurs transactions.
- De grandes quantités de cryptomonnaies sont axées sur des investissements au-delà des voyages, y compris l’immobilier.
- Le cadre législatif sur les cryptomonnaies est en préparation, témoignant d’une volonté d’encadrer ce secteur.
La tendance des cryptomonnaies représente un défi sur plusieurs plans, de la régulation à la lutte contre le blanchiment d’argent. Alors que certaines personnes les utilisent pour leur potentiel de discrétion financière, il est essentiel de trouver un équilibre entre innovation économique et sécurité réglementaire. Cette situation invite à une réflexion sur la manière dont les autorités peuvent mieux encadrer les nouvelles technologies tout en préservant les intérêts économiques des citoyens. Quelles seraient les solutions pour répondre aux enjeux de transparence et de sécurité dans ce contexte en constante évolution?
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