Des membres du Sénat de l’État du Wisconsin, aux États-Unis, ont récemment proposé un projet de loi visant à diminuer les fraudes liées aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Ce projet s’inscrit dans la continuité d’un texte similaire déjà présenté à la Chambre des représentants.
Le 11 août, la sénatrice Kilda Roys, en compagnie de six autres sénateurs démocrates, a introduit le projet de loi 386, qui fait écho au projet de loi 384 soumis par le représentant démocrate Ryan Spadoni le 31 juillet.
Ces deux propositions stipulent que les opérateurs de distributeurs automatiques ou de kiosques de cryptomonnaies devront obtenir une licence pour transférer des fonds au sein de l’État, ainsi que collecter des données sur leurs utilisateurs, incluant nom, date de naissance, numéro d’identité, adresse et e-mail.
L’utilisation d’un projet de loi similaire dans les deux chambres représente une stratégie législative pour accroître les chances d’adoption et accélérer le processus législatif, puisque les textes seront examinés simultanément.
Exigences pour les opérateurs de distributeurs de cryptomonnaies au Wisconsin
Les deux projets de loi imposent aux opérateurs de recueillir un document gouvernemental valide, tel qu’un passeport ou un permis de conduire, de prendre une photo du client et de vérifier son identité pour chaque transaction, avec un plafond de 1 000 dollars par utilisateur pour les transactions quotidiennes.
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Le texte prévoit également l’obligation d’afficher un avertissement clair concernant les risques de fraude “dans le champ de vision du client” sur la façade de l’appareil.
Concernant les frais, le projet propose un maximum de 5 dollars ou 3 % de la valeur de la transaction, selon le montant le plus élevé.
En cas d’utilisation du distributeur pour une transaction frauduleuse, comme l’envoi de fonds à un escroc, ou si l’opérateur reçoit une notification d’une autorité judiciaire confirmant la fraude dans les 30 jours, il est tenu de rembourser intégralement le client.
Avis de FinCEN sur la fraude aux distributeurs de cryptomonnaies
Le 4 août, le Réseau de lutte contre les crimes financiers (FinCEN) du département du Trésor américain a émis un avis aux institutions financières leur demandant de signaler toute transaction suspecte réalisée via des distributeurs automatiques de cryptomonnaies.
La directrice, Andrea Jackie, a souligné :
“Les criminels ne cessent jamais de tenter de dérober l’argent des victimes et ont appris à exploiter des technologies modernes telles que les kiosques de monnaies virtuelles échangeables (CVC).”
FinCEN a identifié la fraude, les cybercrimes et le trafic de drogues comme les principales activités illégales perpétrées au moyen de ces appareils, notant que les personnes âgées sont particulièrement vulnérables à ces arnaques, où les escrocs se font passer pour des employés de banques ou de services d’assistance technique.
Sous surveillance mondiale des distributeurs de cryptomonnaies
Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies subissent une surveillance accrue à l’échelle mondiale en raison de craintes d’utilisation à des fins criminelles. La Nouvelle-Zélande a interdit tous les distributeurs de cryptomonnaies le 17 juillet, en raison de leur utilisation présumée dans le blanchiment d’argent et le financement d’activités criminelles.
Au Royaume-Uni, les mesures se sont renforcées, avec la saisie de sept appareils et deux arrestations dans le sud-ouest de Londres pour blanchiment d’argent et exploitation illégale d’une bourse de cryptomonnaies.
De son côté, la ville de Grosse Pointe Farms dans le Michigan a adopté une réglementation proactive concernant les distributeurs de cryptomonnaies, bien qu’aucun appareil ne soit encore installé.
Points à retenir
- Deux projets de loi au Wisconsin visent à réglementer les distributeurs de cryptomonnaies pour prévenir les fraudes.
- Les opérateurs devront collecter des informations identifiables et vérifier l’identité des utilisateurs pour renforcer la sécurité.
- Les distributeurs seront tenus d’afficher des avertissements sur les risques de fraude, et un système de remboursement est prévu en cas d’incident.
En conclusion, l’approche proactive adoptée par le Wisconsin pourrait inspirer d’autres États à envisager des mesures similaires. Alors que les cryptomonnaies continuent de croître en popularité, la mise en place de réglementations adéquates reste cruciale pour protéger les consommateurs et limiter les abus. Quelles seront les prochaines étapes pour garantir un équilibre entre innovation et sécurité dans ce secteur en pleine expansion ?
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