La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a engagé des poursuites contre plusieurs entreprises pour leur implication présumée dans une escroquerie de cryptomonnaie ayant escroqué plus de 14 millions de dollars auprès d’investisseurs privés.
Les plaintes concernent les plateformes de trading d’actifs crypto Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd., et Cirkor Inc., ainsi que des clubs d’investissement tels que AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation (AIIEF) Ltd. et Zenith Asset Tech Foundation.
Selon la SEC, l’escroquerie s’est déroulée en plusieurs étapes, incitant des utilisateurs vulnérables à travers des annonces sur les réseaux sociaux et gagnant leur confiance via des discussions de groupe où les escrocs se faisaient passer pour des professionnels de la finance, promettant des retours sur investissement grâce à des conseils générés par l’intelligence artificielle (IA).
Les fraudeurs ont ensuite persuadé les victimes d’investir leurs fonds dans de fausses plateformes de trading de cryptomonnaie, pour finalement les escroquer.
Ces clubs ont créé un environnement de confiance avec des conseils d’investissement prétendument générés par IA, avant de convaincre les investisseurs d’ouvrir et de financer des comptes sur des plateformes de trading qui n’avaient aucune existence légale.
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Les groupes WhatsApp d’AI Wealth et Lane Wealth ont fonctionné entre janvier et juin 2024, tandis qu’AIIEF et Zenith ont opéré de juillet 2024 à janvier 2025. Les plaintes citent un individu non nommé basé à Pékin, en Chine, comme ayant financé l’enregistrement de plusieurs de ces clubs.
- Morocoin Tech Corp. – Établie vers décembre 2023, accessible à h5.morocoin[.]top (actuellement inactive)
- Berge Blockchain Technology Co., Ltd. – Établie vers juin 2022, accessible à www.bergev[.]org (actuellement inactive)
- Cirkor Inc. – Établie vers mai 2024, accessible à www.cirkortrading[.]com (dissoute administrativement en octobre 2025)
Chaque club a inclus un « professeur » fournissant des mises à jour aux investisseurs, ainsi qu’un « assistant » s’occupant des interactions quotidiennes. Ces individus diffusaient également des recommandations de trading faussement présentées comme étant basées sur des « signaux » générés par IA.
En sus, lorsque les investisseurs ont tenté de retirer leurs fonds, les plateformes leur ont imposé des frais avancés pour accéder à leur argent, avant de couper leur accès définitivement.
Les gains mal acquis, s’élevant à plus de 14 millions de dollars, ont été transférés à l’étranger via un réseau complexe de comptes bancaires et de portefeuilles crypto, impliquant parfois des individus basés en Asie du Sud-Est. Parmi les fonds détournés, 7,4 millions de dollars en actifs crypto et 6,6 millions de dollars en devises fiduciaires ont été recensés.
Un investisseur de Morocoin a ainsi effectué sept virements totalisant plus d’un million de dollars vers des comptes en Chine et à Hong Kong, tandis qu’un investisseur de Cirkor a transféré plus de 1,4 million de dollars vers une banque en Indonésie. Les plaintes sur les pertes financières, notamment sur des forums comme Reddit, évoquent des noms fictifs tels que « Richard Dill » ou « Daisy Akemi » utilisés par les escrocs.
Les défendeurs sont accusés d’avoir violé les dispositions anti-fraude du Securities Act de 1933 et du Securities Exchange Act de 1934. La SEC envisage également de demander des injonctions permanentes, des pénalités civiles, ainsi que le remboursement des fonds détournés avec intérêts.
« Cette affaire met en lumière une forme d’escroquerie d’investissement malheureusement trop courante visant les investisseurs de détail américains », déclare Laura D’Allaird, responsable de l’unité Cyber et technologies émergentes. « La fraude est la fraude, et nous poursuivrons activement les infractions en matière de valeurs mobilières qui nuisent aux investisseurs de détail. »
Points à retenir
- Les escroqueries de cryptomonnaie se multiplient, ciblant souvent des investisseurs vulnérables.
- Les plateformes fictives prétendent être légitimes en se présentant comme réglementées.
- Les stratégies de manipulation de confiance, via les réseaux sociaux et les messageries, restent courantes.
- Les promesses de rendements basées sur l’IA ne garantissent aucunement la sécurité des investissements.
La vigilance s’impose face à la prolifération de ces escroqueries. Les investisseurs doivent faire preuve de prudence et s’informer sur les plateformes avant d’engager des fonds. La transparence et la réglementation en matière de cryptomonnaies demeurent des défis cruciaux à relever pour sécuriser cet espace. Comment la réglementation pourra-t-elle évoluer pour mieux protéger les consommateurs dans cet écosystème en constante évolution ?
