Une escroquerie pyramidale pour financer un mode de vie luxueux. Ce stratagème repose sur de fausses promesses d’investissements dans les cryptomonnaies, avec plus de 40 victimes à Gran Canaria et Tenerife. L’escroc a su tromper même des policiers habituellement aguerris face à ce type de criminalité. Après avoir démontré une maîtrise impressionnante des techniques de vente, il a établi un réseau promettant des profits via une stratégie à hauts rendements.
En somme, une supercherie qui a éclaté et dont les responsables doivent désormais rendre des comptes. La juge Ana Isabel de Vega, du Tribunal de Las Palmas, a lancé une instruction judiciaire contre le présumé coupable, Raúl F. G., ce qui le rapproche d’un procès. La décision ouvre également la voie à des poursuites et des demandes d’indemnisation qui pourraient se chiffrer entre six et huit ans de prison.
L’enquête a révélé suffisamment d’éléments pour voir Raúl F. G., âgé de 45 ans, jugé pour appropriation indue, escroquerie et blanchiment d’argent. Les investigations ont montré qu’il a pu tromper 40 personnes, profitant de leur méconnaissance des cryptomonnaies, dans le but de maintenir son statut social.
L’accusé, Raúl F. G., utilisait l’argent des investisseurs pour s’acheter des voitures.
Avec des techniques de vente et de marketing, il réussissait à convaincre ses victimes de lui confier des sommes d’argent, soi-disant pour investir dans le minage de la cryptomonnaie Ethereum. Il leur promettait des investissements sans risque, affirmant qu’il avait acquis le matériel et les logiciels nécessaires.
Il prétendait que l’investissement se ferait via l’entreprise Racimo Farm, dont il était le propriétaire avec un associé fictif nommé José, et que les fonds passaient par sa propre société, Vaclaudez. Grâce à cette supercherie, il a convaincu un grand nombre de personnes, dont certains agents de la loi, d’investir dans sa fable, promettant des locaux avec des ordinateurs miniers et un contrat avec Endesa pour réduire les coûts de production.
Un schéma pyramidal
Cependant, tout n’était qu’une illusion. Il a mis en place une escroquerie pyramidale, utilisant un système Ponzi traditionnel dans ce type de cas, où il utilisait les sommes reçues pour payer les intérêts des premiers investisseurs. Cette apparence de profitabilité, en réalité tirée des contributions d’autres victimes, a favorisé la crédibilité de son réseau, incitant d’autres à investir.
Le prétendu escroc faisait croire à ses victimes qu’elles acquéraient du matériel et du logiciel (Rings et Botc) pour le minage, générant ainsi des revenus d’une activité fictive qui s’est finalement effondrée. Quand il a été incapable de verser les intérêts promis ni de restituer le capital, la supercherie a été révélée, et les personnes concernées ont réalisé qu’elles avaient perdu leurs mises, certaines allant jusqu’à 85 000 euros.
La juge a conclu, après examen des documents, que « la prétendue mining pour attirer l’argent des investissements n’existait pas ». Aucun bail sur des locaux ou acquisition de matériel n’a été prouvé, et les relevés d’électricité correspondaient à une consommation domestique. Il ne présentait ni impôts sur les activités économiques, ni déclarations fiscales, affichant des dettes auprès de la Sécurité Sociale.
“C’étaient des manœuvres dilatoires, mais il ne pouvait pas payer parce qu’il n’investissait pas cet argent.”
Les comptes bancaires de Raúl F. G. montrent de nombreux dépôts provenants de victimes trompées, qu’il retirait ensuite pour couvrir ses dépenses personnelles, finissant par s’acheter deux véhicules d’une valeur de 25 000 euros et investissant 177 000 euros dans des cryptomonnaies pour lui-même.
« C’était un falsificateur, typique de ce genre d’escroquerie, et il avait toujours une réponse à tout », témoigne une victime, un agent de police, qui préfère rester anonyme. C’est un collègue qui lui a suggéré d’investir, affirmant qu’il avait gagné de l’argent avec Raúl. Pour cette raison, il s’est laissé convaincre et a progressivement investi 14 000 euros.
Recommandations entre associés
La victime a recommandé le projet à d’autres car elle voyait que Raúl F. G. était à jour dans les paiements. Cependant, « il a commencé à prendre du retard, avançant des excuses. Il disait qu’il était malade ou auprès de sa mère, jusqu’à ne plus payer du tout », se souvient-il.
Pour crédibiliser son mensonge, il fournissait des photos des machines supposément achetées. « Il présentait cela comme un business très lucratif, tout en assurant qu’il était dans le métier depuis longtemps, mais ces machines n’ont jamais existé », souligne un autre affecté.
L’accusé a d’autres affaires en cours pour des escroqueries similaires, et les investisseurs le décrivent comme une personne avec du caractère, qui gardait son calme même en voyant ses mensonges être découverts. « C’était un professionnel qui savait ce qu’il faisait et était conscient de nous tromper », déclare une des victimes. Bien qu’il y ait 40 personnes impliquées dans la cause, le nombre de victimes pourrait être plus élevé, car certains qui ont perdu moins d’argent ont opté pour ne pas porter plainte afin d’éviter un procès long.
“C’était un professionnel qui savait ce qu’il faisait et était conscient de nous tromper.”
Une autre victime, issue du même secteur, a perdu environ 15 000 euros après avoir été piégé par l’entrepreneur. Un ami lui a recommandé de participer à ce projet, car il avait confiance en lui depuis l’enfance. Bien qu’il ait été hésitant en raison de la réputation de l’industrie, il a été convaincu par des preuves de paiements réguliers et des vidéos des installations prétendument achetées.
« Il semblait maîtriser son sujet et savait convaincre tout le monde, mais ce n’est pas sa personnalité qui m’a convaincu, c’est son amitié avec un collègue », explique la victime. Grâce à ses techniques de vente, il a été persuadé d’investir plus que prévu. « Dès le début, il a commencé à avancer des excuses pour les paiements, et cela a fini par éveiller mes soupçons. J’ai commencé à enquêter et j’ai été celui qui a ouvert les yeux à mon collègue, qui s’est retiré », ajoute-t-il.
À partir de là, la victime s’est concentrée sur la récupération de son investissement, mais ne recevait que des promesses et des justifications incertaines de la part de l’accusé. « Peut-être qu’un novice se laisserait prendre, mais nous savions que c’étaient des manœuvres dilatoires, car il ne pouvait pas payer, car l’argent n’était pas investi », conclut le policier.
Points à retenir
- Une escroquerie pyramidale peut toucher un large éventail de personnes, y compris des professionnels.
- Il est essentiel de rester vigilant face aux promesses d’investissement faciles, notamment dans les domaines émergents comme la cryptomonnaie.
- Le bouche-à-oreille peut jouer un rôle important dans la diffusion d’informations, même erronées.
- Les victimes d’escroqueries peuvent avoir du mal à venir de l’avant, craignant les répercussions d’une plainte.
- La loi et la justice ont leurs processus, mais le chemin vers la réparation peut être long et compliqué.
Il est crucial d’être alerte et informé. Les escroqueries, particulièrement dans les domaines financiers en constante évolution, peuvent toucher n’importe qui, même ceux qui se croient à l’abri. Cela soulève des questions sur nos systèmes de soutien et notre éducation financière. Comment pouvons-nous mieux préparer les citoyens à repérer ces fraudes et à se défendre?