Lors de la conférence Token2049 à Singapour, le PDG de Nasdaq, Adena Friedman, a souligné que la tokenisation pourrait débloquer des dizaines de milliards de dollars de capital actuellement immobilisé dans des actifs utilisés comme garanties au sein du système financier mondial. Selon Friedman, la tokenisation d’actifs tels que les bons du Trésor, les actions et les fonds monétaires, ainsi que les flux d’argent, pourrait accroître la liquidité des garanties.
« Si nous tokenisons tous ces instruments avec le flux d’argent, alors les garanties deviennent très fluides », a-t-elle expliqué lors d’une interview avec Joanna Ossinger, rédactrice en chef de CNBC.
La tokenisation se définit par la représentation d’actifs financiers, tels que les actions et les obligations, sous forme de tokens numériques pouvant être transférés grâce à la technologie blockchain.
Friedman a noté un intérêt croissant des institutions pour la tokenisation au cours de l’année écoulée, en partie en raison de l’adoption du Genius Act aux États-Unis, qui a établi un cadre réglementaire pour les stablecoins. « Si nous pouvons tokeniser l’argent, nous pouvons aussi tokeniser le flux de capital », a-t-elle précisé.
Cette attention croissante des institutions est en parallèle avec la demande des investisseurs particuliers, qui souhaitent depuis longtemps pouvoir trader 24 heures sur 24. Selon Friedman, l’écosystème des investisseurs particuliers « a environ dix ans d’avance ».
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Vers un marché 24/7
La transition vers un marché entièrement actif 24 heures sur 24 représenterait un défi majeur pour l’industrie financière. Friedman a indiqué que « la partie la plus accessible est l’infrastructure des échanges ». Cependant, elle mentionne que les institutions financières ont souvent des périodes de fermeture pour mettre à jour leurs systèmes et gérer les risques. Pour fonctionner en continu, ces processus, y compris la gestion des risques et des garanties, devront être menés en temps réel.
« Tout doit être en temps réel, tout le temps », a-t-elle ajouté. L’intelligence artificielle (IA) pourrait jouer un rôle clé dans cette transition. Nasdaq a déjà mis en place une série d’agents numériques au sein de sa plateforme de gestion des risques, qui fournissent initialement des recommandations. Au fil du temps, ces agents pourraient permettre aux banques d’agir de manière plus directe. « L’IA est essentielle pour le 24/7 », a-t-elle affirmé.
Lien entre la crypto et la finance traditionnelle
Des sociétés en dehors des États-Unis s’intéressent à la tokenisation et à l’accès aux marchés de capitaux américains, a déclaré Arjun Sethi, co-PDG de l’échange de cryptomonnaies Kraken. Il a cité une entreprise générant environ 25 millions de dollars de revenus qui explore des moyens d’accéder aux marchés de capitaux, ainsi que de plus grandes entreprises internationales intéressées par la tokenisation et les introductions en bourse aux États-Unis.
Il a souligné que la tokenisation pourrait élargir l’accès aux marchés de capitaux pour les entreprises du monde entier. Cependant, Friedman a prévenu que le trading continu ne serait pas approprié pour tous les actifs, affirmant que « tous ne sont pas suffisamment liquides pour soutenir un environnement 24/7 ».
Néanmoins, une meilleure connectivité au sein du système financier mondial pourrait ouvrir l’accès à des classes d’actifs auparavant inaccessibles pour certains investisseurs, a-t-elle ajouté.
Points à retenir
- La tokenisation pourrait augmenter la liquidité des actifs et des garanties dans le système financier mondial.
- Le cadre réglementaire, tel que le Genius Act, joue un rôle important dans l’essor de cette technologie.
- Les investisseurs particuliers souhaitent une disponibilité continue pour le trading, devançant les institutions financières.
- La transition vers un marché 24/7 nécessite l’intégration de nouvelles technologies, notamment l’IA.
- Le trading en continu pose des défis liés à la liquidité des actifs.
En conclusion, la tokenisation et la possibilité d’un marché global actif en permanence soulèvent de nombreuses questions sur la gestion des actifs et la régulation. Alors que le paysage financier évolue rapidement, la collaboration entre les acteurs traditionnels et les nouvelles technologies pourrait façonner les échanges de demain. Les enjeux sont immenses et méritent une attention soutenue pour maximiser les opportunités tout en mesurant les risques potentiels qui en découlent.
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