Une résidente de Stone Mountain, dans la région métropolitaine d’Atlanta, a été accusée par la justice fédérale d’être impliquée dans un présumé schéma de détournement de près de 931 000 dollars depuis les comptes clients d’Ameris Bank vers des comptes de cryptomonnaies contrôlés par les suspects.
L’accusée, Mercedes Henry, âgée de 35 ans, avait travaillé en tant que banquière universelle au sein de cette institution, un poste impliquant des interactions avec les clients et des opérations bancaires. Selon l’enquête, elle aurait utilisé des données de six clients sans autorisation pour relier leurs comptes à la plateforme Coinbase.
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Le dossier a été rapporté par un média local suite à une communication du Bureau du procureur des États-Unis pour le district nord de la Géorgie. Les autorités fédérales ont retenu des charges pour fraude bancaire, fraude par dispositifs d’accès et corruption.
Les faits se seraient déroulés entre septembre et novembre 2021, période durant laquelle Henry exerçait ses fonctions dans différentes agences d’Ameris Bank à Atlanta. Elle aurait accédé à des numéros de compte et d’autres informations personnelles de six clients.
Sur la base de ces données, les enquêteurs soutiennent que les comptes bancaires ont été associés sans consentement aux profils de Coinbase, une plateforme d’échange de cryptomonnaies. Ce schéma aurait permis de transférer des fonds directement vers des portefeuilles numériques contrôlés par Henry et d’autres personnes impliquées dans l’affaire.
Les autorités ont estimé que le montant total des fonds déplacés dans ces opérations atteignait environ 931 000 dollars. Pour effectuer les transferts, les accusés auraient utilisé des identifiants et des informations personnelles obtenues durant l’accès de Henry aux systèmes et dossiers de l’institution.
Bien que les documents disponibles ne précisent pas le nombre total de personnes impliquées dans ce plan, les autorités croient que Henry ne travaillait pas seule, l’affaire mentionnant des « co-conspirateurs » contrôlant les comptes de cryptomonnaies destinataires.
Les enquêteurs indiquent que Mercedes Henry aurait touché plus de 1 000 dollars dans le cadre de son rôle dans ce détournement. Cependant, les autorités n’ont pas détaillé les bénéfices globaux ni le partage éventuel des fonds entre les suspects.
Theodore S. Hertzberg, procureur fédéral pour le district nord de la Géorgie, a déclaré que l’accusée « aurait volé des informations sensibles pour faciliter près d’un million de dollars de transferts frauduleux depuis les comptes bancaires des victimes vers des comptes de cryptomonnaies contrôlés par ses complices ».
Il a également assuré que son bureau collaborera avec les forces de l’ordre et le secteur privé pour identifier, appréhender et punir les auteurs de crimes financiers. « Nous travaillerons avec nos partenaires pour identifier, arrêter et poursuivre ces criminels cupides qui mentent, trompent et volent pour s’enrichir », a-t-il déclaré.
Les six clients affectés n’ont pas été identifiés publiquement et il n’y a pas d’informations sur la possibilité de remboursement des fonds par la banque ni sur les mesures qu’elle a prises après avoir détecté les transferts litigieux.
Un grand jury fédéral a formulé l’accusation contre Henry la semaine dernière. Les charges incluent fraude bancaire, fraude par dispositifs d’accès et corruption, qui seront examinées par les autorités judiciaires.
La prévenue a comparu devant un tribunal fédéral après son arrestation le 25 septembre. Pour l’heure, les autorités n’ont pas communiqué d’informations sur une éventuelle déclaration de culpabilité ou sur les conditions de sa libération.
Le Bureau fédéral d’enquête (FBI) maintient l’enquête ouverte. Celle-ci vise à déterminer l’ampleur totale des opérations, identifier d’éventuels autres responsables et établir le sort final des fonds supposément retirés.
Étant donné qu’il s’agit d’une accusation formelle, Henry bénéficie de la présomption d’innocence jusqu’à ce qu’un tribunal statue sur sa culpabilité.
Points à retenir
- Mercedes Henry a été accusée d’avoir détourné près de 931 000 dollars vers des comptes de cryptomonnaies.
- Elle aurait utilisé des données clients sans autorisation pendant son emploi à Ameris Bank.
- Les faits se seraient déroulés entre septembre et novembre 2021.
- Le Bureau fédéral d’enquête poursuit l’enquête pour identifier d’autres impliqués.
- Les mesures prises par la banque suite à la découverte des transferts sont encore inconnues.
L’affaire de Mercedes Henry soulève des questions cruciales sur la sécurité des données dans le secteur bancaire et l’importance des contrôles internes. Alors que les autorités s’efforcent de démanteler des réseaux de fraude, il est impératif que des protocoles robustes soient instaurés pour protéger les clients et renforcer la confiance dans le système financier. Comment les institutions peuvent-elles mieux se prémunir contre de telles violations à l’avenir ? Ce débat continuera à résonner dans le secteur bancaire et au-delà.
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