- Les envois de fonds liés aux transactions de “fan-chigi” restent la principale raison des cas suspects.
- Les stablecoins, et en particulier Tether, sont utilisés dans des schémas de blanchiment d’argent transfrontaliers.
- Les législateurs demandent un renforcement de la surveillance et de la coopération internationale.
La Corée du Sud a rapporté une augmentation significative des transactions suspectes en crypto-monnaie en 2025, mettant en évidence des inquiétudes croissantes concernant le blanchiment d’argent et la criminalité transfrontalière.
Selon les données de l’Unité de renseignement financier (FIU), les échanges nationaux ont soumis 36 684 rapports de transactions suspectes (STR) entre janvier et août, dépassant déjà le total des deux années précédentes.
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Les autorités attribuent cette montée en flèche à l’utilisation d’actifs numériques pour contourner les restrictions de capital et transférer des fonds à l’étranger, une pratique illégale connue localement sous le nom de “fan-chigi”.
Cette augmentation révèle à quel point la criminalité liée aux crypto-monnaies est devenue un problème systématique pour les régulateurs.
Des transactions suspectes à des niveaux sans précédent
Le nombre de transactions suspectes a considérablement augmenté ces dernières années. En 2021, seulement 199 cas avaient été signalés. Ce chiffre a presque quadruplé, atteignant près de 18 000 en 2022, pour culminer à 16 076 en 2023.
Le total pour 2024 a doublé par rapport à l’année précédente, mais les chiffres d’août 2025 indiquent déjà un nouveau record.
Le Bureau des douanes (KCS) a rapporté avoir référé 95,6 trillions de wons (7,1 milliards de dollars) en crimes liés à la crypto-monnaie au bureau du procureur entre 2021 et août 2025.
Plus de 90 % de ces cas étaient associés à des activités de blanchiment d’argent impliquant des intermédiaires utilisant la crypto-monnaie pour masquer et détourner des fonds.
Les responsables notent que les échanges soumettent des niveaux de STR sans précédent, reflétant à la fois un renforcement de la surveillance et une augmentation des activités suspectes.
Stablecoins et transferts internationaux
Les régulateurs soulignent de plus en plus le rôle des stablecoins comme outils cruciaux pour les transactions illégales transfrontalières. Bien que ces monnaies soient conçues pour refléter des devises fiat et permettre des règlements plus rapides, leur utilisation dans des crimes de change devient de plus en plus évidente.
En mai 2025, les douaniers ont révélé qu’un transfert de 571 milliards de wons (42 millions de dollars) avait été effectué entre la Corée du Sud et la Russie en utilisant Tether (USDT).
Une enquête a montré que deux citoyens russes avaient réalisé plus de 6 000 envois illégaux entre 2023 et 2024, illustrant comment les stablecoins peuvent être détournés pour contourner des sanctions et des restrictions de capital.
Les experts soulignent ce risque, en mentionnant la vulnérabilité accrue face à l’utilisation des stablecoins dans l’économie réelle et à leur exploitation criminelle.
Le parlement sud-coréen a demandé aux agences gouvernementales d’élargir la surveillance afin de prévenir les envois déguisés et de suivre plus efficacement les fonds criminels.
Appel à des mesures plus strictes
Les législateurs sud-coréens exigent la mise en place de mécanismes d’application plus sévères, particulièrement contre de nouvelles formes de crimes de change liés aux crypto-monnaies.
La FIU et le KCS sont appelés à élargir leur coordination, à renforcer la surveillance des transactions et à intensifier les exigences de conformité pour les échanges.
Les autorités poursuivent également des moyens de renforcer la coopération avec les régulateurs internationaux, reconnaissant que les affaires de “fan-chigi” impliquent souvent des intermédiaires et des plateformes étrangères, rendant essential un partenariat global pour limiter le blanchiment transfrontalier.
Le débat tourne autour du renforcement du partage d’informations et de l’élaboration d’un cadre plus strict pour signaler les transactions suspectes de stablecoins.
Défis réglementaires mondiaux
L’ampleur des demandes de STR en Corée du Sud reflète des préoccupations similaires dans d’autres régions. L’Union européenne a introduit un cadre pour le marché des crypto-actifs (MiCA) qui impose des limites sur le volume des transactions de stablecoins et exige des vérifications de conformité pour prévenir les crimes financiers.
Parallèlement, les banques centrales britanniques et européennes envisagent d’introduire des limites de transaction sur les devises numériques pour réduire les flux illégaux.
Les données coréennes mettent en lumière comment les régulateurs mondiaux s’efforcent de trouver un équilibre entre l’innovation dans les paiements numériques et la santé financière.
À mesure que l’adoption des crypto-monnaies progresse, le défi pour les décideurs est de prévenir les détournements sans freiner l’utilisation légitime de cette technologie.
Points à retenir
- Les transgressions financières en crypto-monnaie révèlent une vulnérabilité face à la criminalité transfrontalière.
- Les stablecoins, bien qu’utilisés pour des transactions légitimes, servent parfois d’outil pour contourner les restrictions.
- La coopération internationale est cruciale pour lutter contre le blanchiment d’argent.
- Un cadre juridique solide et adaptable est nécessaire pour gérer l’évolution des technologies financières.
- Les autorités doivent trouver un équilibre entre la régulation stricte et l’encouragement de l’innovation.
En somme, l’augmentation des activités illégales liées aux crypto-monnaies en Corée du Sud souligne l’urgente nécessité d’une approche réglementaire concertée. Alors que les nouvelles technologies continuent de modifier le paysage financier, choisir comment les encadrer demeure un défi complexe. Comment les régulateurs pourront-ils répondre aux exigences d’une économie numérique tout en veillant à la sécurité financière ?
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