Cybersécurité : Essentiels pour les Conseillers Financiers

Article original rédigé par : Brad Powar, Responsable Technologie, ValidPath

À l’ère numérique actuelle, il est essentiel pour les conseillers financiers d’assurer une communication sécurisée avec leurs clients. Quand une personne cherche un conseiller financier, l’une de ses préoccupations majeures est la capacité de celui-ci à protéger son argent. La confiance dans la capacité du conseiller à protéger des informations financières sensibles est également cruciale, et les mesures de cybersécurité d’une entreprise jouent un rôle significatif dans l’établissement de cette confiance.

Bien qu’aucun secteur ne soit à l’abri des cyberattaques, c’est le secteur des services financiers qui fait face à une menace particulière. Les entreprises de services financiers sont environ 300 fois plus susceptibles d’être ciblées par des cyberattaques que d’autres sociétés, en raison des données sensibles et précieuses qu’elles détiennent.

Plus de 80 % des institutions financières britanniques ont signalé avoir subi des attaques de phishing au cours de l’année passée. Ces attaques visent souvent à voler des identifiants de connexion ou à installer des logiciels malveillants. Les attaques par ransomware ont également explosé, avec une augmentation de 150 % des incidents cibler les services financiers au Royaume-Uni entre 2022 et 2023.

Ce qui est préoccupant, c’est que même les entreprises les plus avancées technologiquement peuvent devenir des victimes de ces attaques ; il suffit qu’un employé clique sur un lien dangereux, et soudain, la sécurité de toute l’organisation peut être compromise.

Il ne s’agit pas seulement de la confiance des clients ou de l’intégrité des affaires. Ces attaques peuvent paralyser les opérations et entraîner des pertes financières significatives. Il est donc impératif que les conseillers soient vigilants quant à leurs mesures de cybersécurité. Voici quelques façons de réduire les risques posés par les cybercriminels et d’améliorer vos protocoles de communication.

Comprendre la menace

Les cybercriminels peuvent souvent avoir accès à l’email ou à l’appareil d’un client avant même le premier contact. Ils collectent des informations au fil du temps pour planifier des attaques ciblées. Plus ils collectent de données et plus la technologie avance, plus leurs attaques peuvent être trompeuses et efficaces. C’est une réalité à garder à l’esprit, tant au bureau qu’en dehors.

Établir des protocoles de communication sécurisés

Tout d’abord, ne supposez jamais que les emails ou appareils de vos clients sont sécurisés. Vérifiez toujours l’identité de la personne avec qui vous communiquez.

Il est essentiel de développer un ensemble clair de règles de communication et de les partager avec vos clients pour confirmer l’authenticité. Par exemple, vous ne devez jamais autoriser un tiers à contacter les clients concernant leur dossier avec vous.

De plus, assurez-vous de ne contacter les clients qu’à partir de votre numéro de téléphone et de votre adresse email professionnels, qu’ils devraient sauvegarder et vérifier à chaque engagement.

Il est également crucial de ne jamais demander de transferts de fonds par email. Confirmez toutes les transactions par un appel téléphonique pour vérifier les détails.

Dans la mesure du possible, établissez des détails de compte à l’avance pour éviter de partager des informations sensibles sur des canaux non sécurisés.

Vérifiez toujours les emails entrants pour vous assurer que l’adresse de l’expéditeur correspond exactement à celle du client et demandez aux clients de vérifier qu’ils reçoivent des emails de votre compte officiel.

Pour garantir la transmission sécurisée de données sensibles, utilisez des services de partage de fichiers sécurisés tels que Google Drive, Outlook OneDrive, ou WeTransfer. Ces plateformes offrent des fonctionnalités de sécurité robustes, y compris des dates d’expiration pour les liens partagés et une authentification à deux facteurs (2FA). En définissant des dates d’expiration, vous pouvez limiter le temps pendant lequel des informations sensibles sont accessibles, réduisant ainsi le risque d’accès non autorisé. L’authentification à deux facteurs ajoute une couche supplémentaire de sécurité en exigeant une seconde forme de vérification, comme un code envoyé sur votre appareil mobile, garantissant ainsi que seules les personnes autorisées peuvent accéder aux données.

Améliorer la sécurité des clients

Encouragez vos clients à activer l’authentification à deux facteurs (2FA) sur leurs comptes email, et guidez-les dans le processus d’installation si nécessaire.

De plus, conseillez à vos clients d’installer des logiciels antivirus et des pare-feu de confiance sur leurs systèmes, car certains d’entre eux incluent des outils de protection web pour les protéger des sites dangereux. Assurez-vous, en tant que conseiller, de l’avoir déjà fait.

Il est recommandé que les clients sécurisent leurs appareils avec un code PIN ou un verrou biométrique, tel que la reconnaissance d’empreinte digitale ou de visage, ce qui ajoute une nouvelle couche de sécurité. Éduquez vos clients sur les mesures de sécurité, en leur recommandant de ne jamais partager d’informations personnelles ou financières s’ils reçoivent un email ou un appel suspect. Encouragez-les à vous contacter immédiatement via votre numéro de téléphone professionnel ou votre email s’ils remarquent quelque chose de suspect. Transformez chaque incident en une opportunité d’apprentissage, rappelant à tous les clients vos protocoles établis.

Mettre en œuvre le chiffrement des données

Le chiffrement des données est un élément essentiel de la cybersécurité. Il garantit que les informations sensibles sont converties en un format sécurisé, accessible uniquement aux personnes autorisées.

Vous devez utiliser des outils de chiffrement pour protéger les données des clients, tant en transit que lorsqu’elles sont stockées. Cela signifie chiffrer les emails, les documents et toute autre forme de communication contenant des informations sensibles. Ainsi, même si des cybercriminels interceptent ces données, ils ne seront pas en mesure de les lire sans la clé de déchiffrement.

Vous pouvez utiliser le chiffrement email déjà disponible chez votre fournisseur de messagerie actuel, comme Microsoft Outlook ou Google Gmail.

Encouragez vos clients à utiliser des canaux de communication chiffrés et éduquez-les sur l’importance du chiffrement. Des outils tels que des services de messagerie encryptés et des plateformes de partage de fichiers sécurisées peuvent considérablement renforcer la sécurité de vos communications. Assurez-vous également que tous les appareils utilisés pour accéder aux informations clients sont équipés d’un logiciel de chiffrement.

En appliquant ces meilleures pratiques en matière de cybersécurité, les conseillers financiers peuvent réduire considérablement les risques de menaces cybernétiques et garantir un environnement de communication sûr pour leurs clients. Rappelez-vous que la cybersécurité est un processus continu qui nécessite vigilance et éducation permanente.