BNP Paribas, la banque multinationale française, élargit son offre d’investissement en incluant six notes de transfert négociées en bourse (ETN) liées aux cryptomonnaies, permettant ainsi aux clients particuliers en France d’accéder à une exposition au Bitcoin et à l’Ether via des produits régulés.
Ces nouvelles ETN, indexées sur le prix du Bitcoin (BTC) et de l’Ether (ETH), seront disponibles à partir de lundi via des comptes titres classiques. Les produits sont ouverts aux investisseurs particuliers, entrepreneurs, clients de la banque privée et utilisateurs de la plateforme numérique Hello bank!. Une extension de l’offre pourrait se faire plus tard pour les clients de gestion de patrimoine en dehors de la France.
Contrairement aux achats directs de cryptomonnaies, les ETN permettent aux investisseurs de suivre la performance des actifs numériques sans en détenir. Les ETN présentent un risque de crédit (si la banque fait faillite, vous perdez de l’argent), ne comportent pas d’erreur de suivi et offrent des avantages fiscaux.
Cette initiative s’inscrit dans une stratégie plus large de BNP Paribas relative aux actifs numériques. En 2024, la banque a organisé et placé la première obligation souveraine numérique de la Slovénie, marquant ainsi l’émission d’une obligation gouvernementale basée sur la blockchain au sein de l’Union européenne.
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Adhésion au réseau Canton
En septembre dernier, BNP Paribas et HSBC ont rejoint la Canton Foundation, qui gère le Canton Network, une blockchain axée sur la finance institutionnelle et la tokenisation d’actifs réels.
Avant cela, BNP Paribas s’était associée à Goldman Sachs, Citadel et d’autres grands noms de la finance pour soutenir un tour de table de 135 millions de dollars de Digital Asset, la société derrière Canton.
Le mois dernier, BNP Paribas Asset Management a également lancé une classe d’actions tokenisées d’un fonds de marché monétaire sur la blockchain Ethereum, renforçant ainsi sa stratégie de tokenisation de fonds en utilisant une infrastructure publique. Cette initiative fait suite à une émission antérieure sur une blockchain privée au Luxembourg.
Les ETN crypto en pleine expansion en Europe
L’adoption des ETN liés aux cryptomonnaies s’accroît à travers l’Europe, avec ING Allemagne ajoutant de nouveaux produits de Bitwise et VanEck à son offre d’investissement.
Les ETN crypto ont également fait leur réapparition sur le marché de détail au Royaume-Uni en octobre 2025 après que la Financial Conduct Authority (FCA) ait levé une interdiction imposée en 2021.
Points à retenir
- BNP Paribas propose des ETN pour une exposition à Bitcoin et Ether, accessibles via des comptes titres standards.
- Ces produits permettent de suivre la performance sans détenir les actifs, avec des avantages en matière de fiscalité.
- La banque continue de développer des initiatives autour des actifs numériques, incluant une première obligation numérique en Europe.
- BNP Paribas s’associe avec d’autres géants de la finance pour soutenir des projets innovants liés à la blockchain.
- L’adoption des ETN crypto s’intensifie en Europe, marquant un retour des produits sur le marché britannique.
En conclusion, cette stratégie de BNP Paribas s’inscrit parfaitement dans une tendance plus large qui promeut l’intégration des actifs numériques dans le paysage financier traditionnel. La montée des ETN crypto témoigne d’un changement d’approche vis-à-vis de la gestion des actifs numériques, illustrant ainsi l’intérêt croissant des investisseurs pour des solutions plus régulées et sécurisées. Il sera intéressant d’observer comment cette évolution influencera le comportement d’investissement en Europe et au-delà dans les années à venir.
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