Grant Cardone, un investisseur chevronné dans l’immobilier, a récemment déclaré que le marché de l’immobilier commercial se dirigeait vers des « conditions d’apocalypse » presque inéluctables. Sa réponse à cette situation : intégrer le Bitcoin (BTC) dans le bilan de chaque bâtiment qu’il acquiert, qu’il qualifie d’« actif complémentaire ».
Lors d’une interview vendredi, le fondateur de Cardone Capital a évoqué un « reset total » du secteur immobilier commercial. Avec 16 000 appartements et 500 000 pieds carrés d’espaces de bureaux sous sa gestion, il a précisé qu’il travaillait sur une transaction de 600 millions de dollars qui devait être réévaluée.
Selon Cardone, les coûts d’emprunt des cinq dernières années se situent autour de 6,4 %, limitant ainsi le montant que tout acheteur peut investir et obligeant les propriétaires actuels à vendre en dessous du coût de remplacement. Il a également noté qu’un trillion de dollars de prêts commerciaux maturait dans les six mois, obligeant les institutions financières à se défaire d’une grande partie de leurs biens.
Pourquoi le Bitcoin est là
Cardone considère la différence entre la valeur d’un immeuble et son prix de vente comme une occasion pour le Bitcoin. Plutôt que d’empocher cet écart, il a expliqué : « Nous construisons un fossé avec ce que nous croyons être un meilleur actif, qui est le Bitcoin ». Il affirme que la combinaison de ces deux actifs fonctionne, car ils évoluent dans des directions opposées. L’immobilier peut générer des liquidités mais est difficile à vendre rapidement, tandis que le Bitcoin se négocie 24 heures sur 24 et est sujet à des fluctuations.
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« Le Bitcoin n’a ni gouttières, ni toits, ni termites, ni locataires, ni expulsions, ni problèmes juridiques », a ajouté Cardone. « Il existe pour résoudre des problèmes futurs. »
Il a entrepris de développer cette position, notant que sa société possède 3 000 Bitcoins et vise 25 000 coins, qui seront intégrés à chaque achat immobilier. « Je cherche 10 affaires, 10 chevaux de Troie », avait-il déclaré. « Mon immobilier est le cheval de Troie. C’est ainsi que j’intègre le Bitcoin. »
Dans l’un de ces projets, il a mentionné l’achat d’un bien à Boca Raton pour 235 millions de dollars, avec une injection de 100 millions de dollars sous forme de Bitcoin.
Les REITs ne peuvent pas imiter
Cardone soutient que sa stratégie est à l’abri de la concurrence en raison de sa structure. Les sociétés de fonds d’investissement immobilier (REIT) doivent distribuer 90 % de leurs revenus à leurs actionnaires et ne peuvent pas garder de liquidités dans leur bilan. « Il y a une industrie de REIT de 4 trillions de dollars qui contrôle la majorité de l’immobilier dans ce pays. Ils ne pourront jamais posséder de Bitcoin ou en avoir sur leur bilan. J’ai donc un avantage concurrentiel. »
Les maisons sont différentes
Pour ce qui est du marché résidentiel, Cardone assure que cette crise ne touchera pas les propriétaires moyens. Il a établi une distinction claire entre l’effondrement commercial qu’il prévoit et le marché du logement. Plus de la moitié des foyers américains ont un prêt hypothécaire inférieur à 4 % avec environ 23 ans restants, sans incitation à vendre. « C’est dans ces moments que les plus courageux sont récompensés », a-t-il déclaré en précisant que la situation serait douloureuse. « Je marche sur des œufs en ce moment. »
Le prix du Bitcoin est resté stable au cours des dernières 24 heures. Sur Stocktwits, le sentiment des investisseurs individuels autour du BTC est resté dans la zone « haussière », tandis que les échanges sont restés à des niveaux « normaux » au cours de la journée.
Points à retenir
- Grant Cardone envisagera le Bitcoin comme un atout complémentaire dans ses acquisitions immobilières.
- Les coûts d’emprunt élevés limitent la capacité d’achat et mènent à des ventes en dessous des coûts de remplacement.
- Les diasporas immobilières escomptent des variations entre la liquidité du Bitcoin et les contraintes de vente rapide des biens immobiliers.
- La structure des REITs les empêche d’introduire des cryptomonnaies dans leur modèle financier.
- Le marché du logement reste relativement stabilisé malgré les crises dans le secteur commercial.
Il est intéressant de voir comment ces stratégies innovantes, comme l’intégration du Bitcoin dans l’immobilier, pourraient redéfinir les normes du marché. La capacité des investisseurs à anticiper et à naviguer dans ces eaux tumultueuses pourrait non seulement influencer leur propre succès, mais également avoir des répercussions considérables sur le paysage économique global. Comment ces évolutions pourraient-elles façonner l’avenir de l’immobilier à l’ère numérique ?
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