Kraken lance le trading autonome alors que les plateformes de crypto-monnaies évoluent au-delà du secteur !

Kraken s’apprête à relancer son application, intégrant le trading agentique au cœur de ses fonctionnalités. Cette innovation pourrait représenter un nouvel enjeu majeur pour la compétition entre les plateformes d’échange de cryptomonnaies, a confié la société à CNBC.

Le trading agentique implique des agents d’intelligence artificielle prenant des décisions de trading de manière autonome, exécutant des transactions et gérant potentiellement des portefeuilles, le tout basé sur des indications humaines. Contrairement aux systèmes automatisés traditionnels qui suivent des règles fixes, ces plateformes sont capables d’évaluer de multiples variables, d’apprendre de nouvelles informations et de poursuivre des objectifs définis par l’utilisateur, tout en respectant des paramètres établis.

Kraken a annoncé que sa plateforme offrira aux utilisateurs un accès à des agents capables de surveiller continuellement les marchés, d’identifier des opportunités d’investissement et d’exécuter des transactions en temps réel. Ce lancement s’inscrit dans un mouvement plus large vers des produits financiers native de l’intelligence artificielle, alors que les modèles linguistiques avancés et les systèmes autonomes changent la façon dont les investisseurs interagissent avec les marchés.

Kamo Asatryan, directeur des données chez Kraken, a déclaré : “L’IA va aider les personnes du quotidien à réagir aux conditions du marché tout comme le font nos traders les plus actifs. Même dans des marchés en baisse, nos traders professionnels restent très engagés. Il est crucial que les utilisateurs lambda bénéficient de la même capacité et soient aussi bien informés.”

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Cette vision reflète un changement structurel similaire à l’émergence du trading mobile ou de l’investissement algorithmique. Bien que l’accès aux services financiers via des applications ait permis d’ouvrir des portes, cela n’a pas garanti la confiance ou le succès en matière d’investissement. Kraken estime que l’IA peut combler cette lacune, en offrant à tous ses clients une expérience ressemblant à celle des traders professionnels.

L’intégration à l’application commence par une expérience d’onboarding utilisant l’IA pour cerner les objectifs de l’utilisateur, sa tolérance au risque et son profil financier. À partir de ces informations, l’IA crée un portefeuille préliminaire que l’utilisateur peut examiner, ajuster et approuver, tout en expliquant ses recommandations.

Une fois l’investissement réalisé, les utilisateurs reçoivent des informations personnalisées, des nouvelles pertinentes sur leurs portefeuilles et des suggestions proactives, comme l’identification d’opportunités pour optimiser des liquidités inactives. Avec le temps, la plateforme a pour but d’utiliser l’IA pour personnaliser à la fois les conversations et l’interface de l’application.

Kamo Asatryan a ajouté : “Dialoguer avec Kraken devrait ressembler à une conversation avec un ami très informé sur les finances, qui connaît vos objectifs et peut vous guider à travers les différentes options disponibles, sans que vous ayez besoin de devenir un expert en trading.”

Ce développement fait partie d’une transformation plus large, où l’IA devient une infrastructure centrale, remplaçant peu à peu les interactions humaines dans la gestion du capital. Les entreprises qui réussiront à intégrer ces capacités de trading autonomes pourraient bénéficier d’un meilleur engagement, d’une activité de trading accrue et d’une fidélisation de leurs utilisateurs.

Kamo Asatryan a affirmé que la possibilité de discuter d’opportunités d’investissement avec l’IA “ouvrira beaucoup d’accès et d’engagement parmi le grand public”. Traditionnellement, ces discussions étaient l’apanage des traders professionnels, mais dans cette nouvelle ère, les particuliers pourraient devenir des traders haute fréquence en utilisant un langage courant, simplement en dialoguant avec leur ami bien informé.

Kraken s’inscrit dans un mouvement plus large vers des services de cryptomonnaies alimentés par l’IA, rejoignant des concurrents tels que Coinbase et Gemini qui ont récemment lancé des outils de trading assisté par l’IA, en période de marché baissier, souvent propice à l’innovation.

Asatryan a précisé que le rôle croissant de l’IA dans le secteur des cryptomonnaies représente une “vraie opportunité de croissance”, plutôt qu’une simple tendance temporaire de marché.

Kraken, fondée en 2011, fait partie des plus anciens échanges de cryptomonnaies. Asatryan a noté que sa base d’utilisateurs principaux se compose d’institutions, de sociétés de trading et de traders professionnels. L’entreprise cherche également à attirer une nouvelle clientèle alors qu’elle évolue au-delà du simple échange de cryptomonnaies pour développer une plateforme de services financiers complète, englobant paiements, banque et prêt.

Avec les stablecoins et les actifs tokenisés, il existe de nombreuses possibilités d’accès et d’utilisation, et l’IA rendra tout cela accessible à un large public très prochainement.