Bonne matinée, Asie. Voici les actualités des marchés :
Bienvenue dans le Briefing Matinal d’Asie, un récapitulatif quotidien des informations essentielles durant les heures américaines, ainsi qu’un aperçu des mouvements du marché et analyses.
Six ans après le lancement de l’eCNY en Chine, la Hong Kong FinTech Week a révélé un déplacement du discours autour de l’argent numérique, se tournant vers les stablecoins, illustré par le couplage du Drex brésilien (le projet de CBDC du pays) qui témoigne de la lenteur des projets de banques centrales.
Ce qui était autrefois présenté comme l’avenir de la monnaie souveraine semble s’effacer au profit des stablecoins, conduits par le marché. Lors de cette édition de la Hong Kong FinTech Week, les banques, fintechs et régulateurs ont mis l’accent sur les dépôts tokenisés et les stablecoins adossés au dollar de Hong Kong, plutôt que sur les espèces numériques émises par l’État.
Ce changement représente un tournant dans l’expérience mondiale des devises numériques : les banques centrales ralentissent leurs ambitions de vente au détail, avec la pause du Drex étant l’exemple le plus clair, tandis que les émetteurs privés construisent l’infrastructure que les CBDC étaient censées offrir.
On pourrait soutenir que les CBDC ne sont jamais nées d’une innovation pure, mais par crainte. Lorsque Facebook a dévoilé son projet Libra en 2019, proposant une monnaie numérique mondiale soutenue par un panier d’actifs souverains, visant ses 1,7 milliard d’utilisateurs, les banques centrales ont été prises de panique à l’idée qu’une entreprise privée contrôle les systèmes de paiement mondiaux.
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La chute de Libra des années plus tard a laissé ces mêmes banques centrales se précipiter pour développer des monnaies numériques sans but clair. Ce qui avait débuté comme une mesure défensive pour protéger la souveraineté monétaire est devenu une expérience lente et bureaucratique, déjà dépassée par un marché des stablecoins plus rapide et adaptable.
Selon l’Atlantic Council, 137 pays et unions monétaires, couvrant presque l’ensemble du PIB mondial, ont entrepris des efforts liés aux CBDC. Pourtant, malgré plusieurs années d’enthousiasme, seules trois ont réussi à en lancer : le Sand Dollar des Bahamas, le Jam-Dex de la Jamaïque et l’eNaira du Nigéria — ces derniers ne représentant pas les plus grandes économies mondiales.
Les autres sont toujours bloqués dans des comités, des programmes pilotes et des études techniques, incertains quant à la volonté du public de ce qu’ils construisent.
Tandis que les banques centrales continuent de débattre des documents de conception, le secteur privé est déjà en train de bâtir l’avenir de la monnaie.
“Pratiquement toutes les transactions finiront par se régler sur des blockchains et tout l’argent sera numérique,” a déclaré Bill Winters, PDG de Standard Chartered, lors de la FinTech Week.
Et qu’a-t-il mentionné ensuite ?
Les stablecoins.
Mouvements du marché
BTC : Bitcoin s’échange autour de 105 930 $, peu changé en 24 heures, alors que le marché se consolide après la volatilité récente et la prise de bénéfices par les traders à effet de levier.
ETH : Ethereum se négocie près de 3 578 $, glissant légèrement alors que les traders passent à Bitcoin et dénouent leurs positions DeFi à effet de levier, bien que l’activité du réseau et la demande de staking continuent de soutenir les niveaux actuels.
Or : L’or a enregistré une hausse de plus de 2 % pour atteindre environ 4 085 $ l’once, soutenu par des données économiques américaines plus faibles et un accord sur la fin du shutdown gouvernemental, augmentant ainsi la demande refuge.
Nikkei 225 : Les marchés Asie-Pacifique ont progressé mardi, avec le Nikkei 225 du Japon en hausse de près de 1 %, les investisseurs suivant le rebond de Wall Street, alimenté par un nouvel optimisme sur l’IA et une confiance croissante que le shutdown du gouvernement américain sera bientôt résolu.
Ailleurs dans la crypto
- La bourse de crypto-monnaies Gemini de Winklevoss enregistre une chute suite à des pertes décevantes.
- La Banque d’Angleterre confirme ses plans pour des limites ‘temporaires’ sur la détention de stablecoins.
Points à retenir
- Les stablecoins prennent une place de plus en plus importante sur le marché des devises numériques.
- Les CBDC, malgré des efforts globaux, peinent à se concrétiser efficacement.
- Le secteur privé s’active davantage pour forger l’avenir de l’argent numérique.
- Les fluctuations du Bitcoin et de l’Ethereum sont notamment influencées par le déplacement des intérêts des traders.
- La demande de l’or reste forte comme valeur refuge face à des incertitudes économiques.
Cette dynamique actuelle soulève une question cruciale : alors que les banques centrales s’efforcent de réagir face à l’essor des stablecoins, sommes-nous à l’aube d’une véritable transformation du paysage financier mondial ? Les acteurs privés pourront-ils redéfinir les contours de la monnaie, à une époque où la technologie avance à pas de géant ? La réflexion est ouverte.
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