La plateforme de planification financière et de gestion de patrimoine, Fincart, a récemment dévoilé une nouvelle version de son application.
Cette application propose des outils de planification financière reposant sur l’investissement axé sur des objectifs personnels, ainsi qu’une personnalisation guidée par l’IA, le tout accessible à partir d’une plateforme unique regroupant fonds communs de placement, or numérique, actions non cotées et d’autres produits d’investissement.
D’après les informations fournies par l’entreprise, l’application permet aux utilisateurs de planifier, d’investir, de gérer et de suivre leurs finances de manière autonome, avec des fonctionnalités adaptées à leurs objectifs financiers.
Créée en 2013 par Tanwir Alam, Fincart Finvest est une plateforme de planification financière et de gestion de patrimoine reposant sur la technologie. Elle propose des services en matière de planification financière et d’investissement, de création de patrimoine, de planification de la retraite, d’optimisation fiscale et de gestion des risques.
Avec cette nouvelle application, l’entreprise vise à passer d’un modèle de conseil relationnel à une plateforme guidée par l’IA, offrant des conseils financiers personnalisés à un public plus large, quel que soit la taille de son portefeuille.
L’application classe les utilisateurs en différentes catégories d’investisseurs, comme Explorateur, Croissance et Ancre, en fonction de leur comportement financier et de leurs objectifs. Ces profils servent à personnaliser les recommandations, y compris des suggestions de fonds communs de placement et d’allocation de portefeuille.
La plateforme propose également des options d’investissement variées, incluant des fonds communs de placement, de l’or numérique, des actions non cotées, ainsi que des services de gestion de portefeuille (PMS) pour les plus gros portefeuilles, sans oublier des assurances santé et temporaire.
Parmi les autres fonctionnalités, on retrouve des outils de budgétisation, le suivi de portefeuille, des recommandations financières, la synchronisation d’actifs externes, la gestion de comptes familiaux, ainsi que des insights basés sur l’IA.
Points à retenir
- Fincart offre une approche personnalisée pour la gestion des investissements basée sur le comportement financier des utilisateurs.
- L’application intègre divers types d’investissements comme les fonds communs, l’or numérique et des actions non cotées.
- La technologie IA permet d’améliorer les recommandations financières pour chaque utilisateur.
- Des outils de budgétisation et de suivi de portefeuille facilitent la gestion des finances personnelles.
- Fincart se positionne comme une alternative à un conseil plus traditionnel, en rendant l’accès à la gestion de patrimoine plus accessible.
Il est fascinant de constater comment la technologie transforme notre approche de la finance personnelle. La combinaison de l’IA avec des outils de planification financière pourrait redéfinir les bases de l’investissement, tout en rendant des services autrefois réservés à une élite accessibles à un public plus vaste. Quelles seront les implications pour les conseillers financiers ? S’interroger sur l’évolution de ce secteur ouvre un débat passionnant.